Усиленный контроль банковских операций вступает в силу в августе

Закон предусматривает расширение перечня действий, попадающих под обязательное наблюдение со стороны финансовых учреждений.

Теперь обязательным контролем будут охвачены такие сделки:

- переводы и поступления денежных средств по банковским счетам предприятий и индивидуальных предпринимателей, связанных с деятельностью по продаже и покупке драгоценных металлов, камней, украшений и их лома;

- любые финансовые манипуляции с инвестициями в золото, серебро, платину, памятные монеты из ценных металлов и природные алмазы, вне зависимости от формы оплаты (наличные/безналичные средства).

Одновременно законом предусматривается исключение ряда процедур из обязательного наблюдения:

- получение физлицами денежных средств по чекам иностранных резидентов;

- внесение физических лиц вкладами в собственный уставный капитал компаний;

- поступающие суммы на специализированные банковские счета, используемые для финансирования госзакупок вооружения и военной техники.

Кредитные учреждения теперь обязаны передавать всю информацию о проверяемых операциях непосредственно в Росфинмониторинг, уполномоченную государственную структуру по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.